بررسی مقدار و نحوه محاسبه کارمزد سبدگردانی
سرمایه گذاری در بورس میتواند روشی عالی برای افزایش ثروت شما در بلندمدت باشد. با این حال، مدیریت سبد سرمایهگذاری میتواند چالش برانگیز باشد که در اینجا سبدگردان به کمک شما آمده و بطور تخصصی سبدسرمایهگذاری شما را مدیریت میکند و البته در ازای انجام این خدمت از شما کارمزد دریافت میکند. در این مقاله دقیق تر به کارمزد و سود سبدگردان خواهیم پرداخت.
سبدگردانی چیست؟
سرمایه گذاری در بورس می تواند روشی عالی برای افزایش ثروت در بلندمدت باشد. با این حال، مدیریت سبد سرمایه گذاری می تواند چالش برانگیز باشد، به خصوص اگر شخص سرمایهگذار دانش و تجربه کافی در این زمینه را نداشته باشد.
در اینجا سبدگردان به کمک شخص می آید. سبدگردان شرکت یا شخصی است که به طور حرفه ای سبد شخص سرمایهگذاری را مدیریت میکند. آنها با تحلیل بازار، انتخاب اوراق بهادار مناسب و انجام معاملات در زمان مناسب، به دنبال افزایش سود شخص سرمایهگذار هستند.
بیشتر بخوانید: سبدگردانی چیست؟
نحوه محاسبه کارمزد سبدگردانی
کارمزد سبدگردانی درصدی از ارزش دارایی های سرمایهگذار است که سالانه به سبدگردان پرداخت می شود. میزان کارمزد سبدگردانی به عوامل مختلفی از جمله میزان سرمایه، نوع خدمات و سابقه و عملکرد سبدگردان بستگی دارد.
دو روش کلی برای محاسبه کارمزد سبدگردانی وجود دارد:
- کارمزد ثابت یا کارمزد مدیریت سبد
- کارمزد عملکرد سبد
کارمزد ثابت یا کارمزد مدیریت سبد
در این روش، سبدگردان به طور سالانه درصدی ثابت از ارزش دارایی های شخص را به عنوان کارمزد دریافت می کند. نرخ کارمزد ثابت معمولاً بین 1 تا 2 درصد است.
به عنوان مثال، اگر ارزش دارایی های شخص 100 میلیون تومان باشد و نرخ کارمزد ثابت سبدگردان 2 درصد باشد، کارمزد سالانه 2 میلیون تومان خواهد بود.
مزایای کارمزد ثابت:
- سادگی: محاسبه و پیش بینی کارمزد آسان است.
- شفافیت: نرخ کارمزد از قبل مشخص است.
معایب کارمزد ثابت:
- عدم تناسب با عملکرد: سبدگردان صرف نظر از عملکرد خود، کارمزد ثابتی دریافت می کند.
- هزینه بالا برای سرمایه های بزرگ: برای سرمایه های بزرگ، کارمزد ثابت می تواند هزینه بالایی داشته باشد.
بیشتر بخوانید: تفاوت سبدگردانی و صندوق سرمایه گذاری
کارمزد متغییر یا عملکرد سبد
در این روش، کارمزد سبدگردانی به عملکرد او بستگی دارد. به این معنی که اگر سبدگردان سود کسب کند، سهمی از سود را به عنوان کارمزد دریافت می کند. نرخ کارمزد متغییر معمولاً بین 10 تا 20 درصد از سود مازاد است.
به عنوان مثال، اگر ارزش دارایی های شخص 100 میلیون تومان باشد و سبدگردان در سال جاری 10 درصد سود کسب کند، کارمزد عملکرد او 1 تا 2 میلیون تومان خواهد بود (معادل 10 تا 20 درصد از 10 میلیون تومان سود)
مزایای کارمزد متغییر:
- تناسب با عملکرد: سبدگردان فقط در صورت کسب سود کارمزد دریافت می کند.
- انگیزه برای عملکرد بهتر: سبدگردان انگیزه بیشتری برای کسب سود بیشتر برای شما دارد.
معایب کارمزد متغییر:
- عدم ثبات: کارمزد سالانه می تواند متغیر باشد.
- پیچیدگی: محاسبه کارمزد دشوارتر است.
در برخی موارد، ممکن است از ترکیبی از کارمزد ثابت و متغییر استفاده شود. به عنوان مثال، سبدگردان ممکن است کارمزد ثابت 1 درصد از ارزش دارایی های شخص را به اضافه 15 درصد از سود مازاد دریافت کند.
بیشتر بخوانید: کلاهبرداری در سبدگردانی
سود سبدگردانی چقدر است؟
محاسبه دقیق سود سبدگردانی به عوامل مختلفی از جمله میزان سرمایه گذاری، نوع سبد سرمایه گذاری، شرایط بازار و مهارت سبدگردان بستگی دارد.
به همین دلیل، نمیتوان عدد دقیقی برای سود سبدگردانی ارائه داد. با این حال، می توان محدودهی حدودی را برای آن در نظر گرفت.
در سال 1402، متوسط بازده سالانه بورس اوراق بهادار تهران حدود 10 درصد بود.
با توجه به این که سبدگردان ها به دنبال کسب سود بیشتر از شاخص کل بورس هستند، می توان انتظار داشت که سود سبدگردانی در سال 1403 بین 20 تا 30 درصد باشد.
البته، این فقط یک میانگین است و ممکن است سود سبدگردانی برای افراد مختلف کمتر یا بیشتر از این مقدار باشد.
در اینجا چند نمونه از عواملی که می توانند بر سود سبدگردانی تأثیر بگذارند، آورده شده است:
- میزان سرمایه گذاری: به طور کلی، سبدهای سرمایه گذاری بزرگتر پتانسیل کسب سود بیشتری را دارند.
- نوع سبد سرمایه گذاری: سبدهای سهام پتانسیل کسب سود بیشتری نسبت به سبدهای اوراق قرضه دارند، اما ریسک بیشتری نیز دارند.
- شرایط بازار: بازارهای صعودی می توانند به افزایش سود سبدگردانی کمک کنند، در حالی که بازارهای نزولی میتوانند به کاهش سود یا حتی ضرر منجر شوند.
- مهارت سبدگردان: سبدگردانهای با تجربه و ماهر میتوانند با انتخاب اوراق بهادار مناسب و انجام معاملات در زمان مناسب، سود بیشتری برای شخض سرمایهگذاری کسب کنند.
سخن پایانی
در این مقاله در مورد کارمزد و سود سبدگردانی صحبت کردیم. بخاطر داشته باشید که مهم است قبل از انتخاب سبدگردان، سابقه و عملکرد سبدگردان های مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید. همچنین می توانید با یک مشاور مالی مشورت کنید تا به شما در انتخاب بهترین سبدگردان برای نیازهای خود کمک کند. در نهایت، به یاد داشته باشید که سبدگردانی یک فعالیت بدون ریسک نیست و هیچ تضمینی برای کسب سود وجود ندارد.