بهترین سرمایه گذاری با پول کم
چند رکن مهم در سرمایه‌گذاری
برای سرمایه‌گذاری با پول کم باید چند رکن مهم را درنظر گرفت، چون این موارد برای افراد و مبالغ مختلف، متغیر خواهد بود. نکته اصلی که باید در مورد سرمایه‌گذاری در نظر گرفت میزان ریسک پذیری افراد است. میزان ریسک پذیری افراد با بازدهی سهام رابطه معکوس دارد بنابراین باید قبل از سرمایه گذاری مشخص باشد که چقدر افراد چقدر حاضر به پذیرش ریسک هستند.
نکته بعدی مشخص کردن هدف سرمایه‌گذاری است. هدف انجام سرمایه‌گذاری برای یک شخص 20 ساله ممکن است کسب سود بیشتر باشد یا هدف یک سرپرست خانوار از انجام سرمایه گذاری ایجاد پشتوانه مالی برای فرزندان خود باشد یا شخص 50 ساله برای حفظ کردن ارزش سرمایه خود و ایجاد سرمایه برای دوران بازنشستگی خود باشد. نکته بعدی میزان نقدشوندگی آن است. برای افراد مهم است که سرمایه‌گذاری آن ها در زمان نیاز به سرعت قابلیت نقدشوندگی داشته باشد.
اشتباهاتی که در سرمایه‌گذاری با پول کم نباید انجام داد؟
سرمایه‌گذاری با سرمایه کم ریسک های متعددی دارد پس باید هنگام معامله با پول کم نکاتی را در نظر گرفت. در بازار های مالی وعده‌های جذاب با بازدهی بالا همیشه به سراغ سهامداران می‌آیند، پس باید مراقب باشید که سرمایه خود را دست چه شخصی یا چه نهادی می سپارید.
متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری یکی از عواملی است که ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می دهد و می‌توان در زمان های مختلف، سبد سرمایه‌گذاری را از زیان سنگین حفظ نماید. همچنین از زیان در بازار نترسید، بالا و پایین شدن قیمت‌ها در بازار جزئی از خاصیت بازارهای مالی است.
گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری با پول کم
بهتر است برای سرمایه‌گذاری با پول کم، باید گزینه‌های مختلف به‌همراه سوابق بازدهی بازارها را بررسی کرد تا بتوان تصمیم درستی گرفت. این گزینه ها شامل سپرده‌گذاری در بانک، فعالیت مستقیم در بورس، عرضه اولیه و صندوق های سرمایه‌گذاری است.
هر کدام از پیشنهادها برای افراد با ریسک‌های مختلف مناسب است و باید هر کس متناسب با میزان تحمل ریسک روش سرمایه گذاری خود را انتخاب کند.
سپرده‌گذاری در بانک
سپرده‌گذاری در بانک روشی مطمئن برای سرمایه‌گذاری با پول کم است. در این روش دارایی شما امنیت بالایی دارد و سالیانه سود ثابتی به سرمایه تعلق می‌گیرد.
این روش علاوه بر مزیت‌هایی که ذکر شده معایبی نیز وجود دارد. با توجه به سود پرداختی بانک‌ها، ممکن است سرمایه‌گذار سود اندکی به دست آورد و در بعضی سالها سرمایه‌گذار نسبت به تورم سودی نکرده است.
فعالیت مستقیم در بورس
فعالیت در بورس یکی از راه‌های سرمایه‌گذاران برای کسب بازدهی بالاتر از تورم است. یکی دیگر از مزیت‌های بورس این است که با حداقل سرمایه می‌توان سرمایه‌گذاری را شروع کرد.
حداقل مبلغ خرید در بورس 500 هزار تومن و صندوق های سرمایه‌گذاری 100 هزار تومان است.
سرمایه‌گذاری در بورس نیازبه بررسی و مطالعه بازار دارد و نباید بدون دانش مالی وارد این بازار شد.
عرضه اولیه
یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری در بورس، خرید عرضه‌اولیه است. عرضه اولیه زمانی اتفاق می‌افتد که سهام یک شرکت سهامی، به تازگی در بورس عرضه شود و سهامداران حقیقی بتوانند آن را خریداری کنند. این نوع خرید سهام معمولا با ریسک کمتری نسبت به بقیه سهام های تابلوی بورس همراه است. عرضه اولیه ها معمولا با سرمایه کمی قابل خریداری است و برای سرمایه گذاری با پول کم بهترین انتخاب است.
صندوق‌های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری یکی از ابزارهای ترکیبی در بازارهای مالی است که انواع مختلفی دارد که در ادامه به بررسی آن می‌پردازیم:
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق اهرمی
صندوق‌های اهرمی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با تکنیک استفاده از اهرم، امکان بازدهی مضاعف از دارایی را فراهم می‌آورد. این صندوق‌ها هم از سازوکار "صدور و ابطال" و " قابل معامله در بورس" به صورت همزمان استفاده می‌کند.
صندوق‌های اهرمی به علت استفاده اهرم، ریسک بالاتری به نسبت بقیه صندوق‌ها دارد.
صندوق شاخصی
صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که هدف آنها پیروی از یکی از شاخص‌های بازار سرمایه و کسب بازدهی نزدیک به شاخص بورس است. مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی در تلاش هستند که سبدی از اوراق بهادار با ترکیب و اوزان متناسب با یک شاخص مبنا تشکیل دهند. اما تنها شاخص‌های بازار بورس برای فعالیت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران، مورد اقبال هستند که برخی از آنها عبارت است از : شاخص کل بورس، شاخص کل هم‌وزن، شاخص ۵۰ شرکت برتر و شاخص ۳۰ شرکت بزرگ‌تر.
صندوق سهامی
صندوق های سهامی یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری است که مدیران این صندوق‌ها در تلاشند تا با چیدمان پرتفوی متنوع از سهامهای متفاوت بازدهی بالایی را برای صاحبان این صندوق‌ها فراهم آورند.
تمرکز اصلی این صندوق‌ها بر تشکیل صندوق با سهام است و درصد بالایی از صندوق‌ها را سهام تشکیل می‌دهند و درصد کمی از آن با اوراق درآمد ثابت تشکیل می‌دهند. اما بازدهی اصلی این صندوق‌ها با بازدهی سهام است.
صندوق‌های مختلط
این صندوق ها معمولا 40 تا 60 درصد از دارایی خود را در سهام و 40 تا 60 درصد دیگر را در اوراق ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. صندوق‌های مختلط برای افراد با ریسک پذیری متوسط مناسب است زیر به وزن مناسب هم سهام و هم دارای ثبات سرمایه‌گذاری شده است و درصورت شرایط خاص بازار سرمایه، از سود ثابت اوراق نیز بهره‌مند خواهند شد.
صندوق‌های درآمد ثابت
بیشتر دارایی این صندوق ها در اوراق و درصد کمی از آنها در سهام سرمایه‌گذاری می‌شود. بازدهی این صندوق‌ها متناسب با درصد بازدهی اوراق بالا پایین می‌شود.
این صندوق‌ها برای افراد با ریسک‌پذیری کم بسیار مناسب است، زیرا این صندوق‌ها در شرایط بد بازار بهترین گزینه سرمایه‌گذاری است.
سرمایه‌گذاری در طلا و سکه
اخیرا به خاطر بالا رفتن طلا در بازار به عنوان یکی از گزینه‌های سرمایه گذاری مورد اقبال مردم قرار گرفته است. خرید طلا در حال حاضر به دو صورت در دسترس است:
روش فیزیکی
خرید طلا به صورت فیزیکی از دیرباز تاکنون یکی از روش‌های مرسوم سرمایه‌گذاری بوده است. خرید طلای زینتی و شمش طلای آب شده هنوز هم از پرطرفدارترین روش های سرمایه گذاری است اما این روش هم مانند سایر روش های مزایا و معایبی دارد. یکی از مزیت های این روش نقدشوندگی بالای طلا در هرجایی از کشور است اما از معایب آن کارمزد بالا و عدم تشخیص راحت طلای اصل با تقلبی می‌باشد.
خرید طلا از طریق بورس
یکی از روش‌های مطمئن خرید طلا، خرید صندوق‌های طلا در بورس است. صندوق‌های طلا به دو گونه شمش محور و سکه محور است . صندوق‌های شمش محور با قیمت طلا و صندوق‌های سکه محور با قیمت سکه نوسان پیدا می‌کنند.
تمامی مدیران صندوق‌های طلا موظف به منتشر کردن لیست دارایی هایی صندوق هستند تا سرمایه‌گذار بتواند بر اساس ریسک خود صندوق طلای مورد نظر خود را انتخاب کند.
بازار فارکس
«بازار فارکس» یکی از انواع بازار مالی با بیشترین گردش پول روزانه بین تمام بازارهاست. این کلمه، کوتاه‌شده عبارت Foreign Exchange بوده و به تبادل ارز رایج کشورهای مختلف اشاره دارد. گردش مالی روزانه این بازار، مبلغی حدود ۵ ترلیون دلار است. این عدد از مجموع گردش مالی بازارهایی مثل سهام و اوراق قرضه بیشتر است. این بازار به دلیل گردش بالایی که دارد نوسانات قیمت به سرعت اتفاق می افتد و ریسک بالایی رو برای معامله گران به همراه می‌آورد. سرمایه گذاری در این بازار باید با دانش و مطالعه در مورد تغییرات بازار های جهانی باشد.
ارز دیجیتال
ارز دیجیتال شکل خاصی از پول دیجیتال است که بر پایه علم رمزنگاری ایجاد شده است. بیشتر ارزهای دیجیتال برای بهره‌مند شدن از ویژگی‌های اساسی مانند غیرمتمرکز بودن، شفافیت و تغییرناپذیر بودن از بلاک چین استفاده می‌کنند.
درحال حاضر ارز دیجیتال گردش مالی بسیار بالایی پیدا کرده است و برای معامله در آن باید با دانش و استراتژی مطمئن معامله کرد.
همچنین این بازار چون به صورت غیرمتمرکز است و هیچکدام از تراکنش ها قابل بازگشت نیستند پس برای انجام معامله باید با دانش معامله انجام داد.
استراتژی‌های موفقیت در سرمایه‌گذاری با پول کم
برای سرمایه‌گذاری با پول کم باید نکات مهمی را همچون ریسک پذیری و هدف سرمایه گذاری در نظر گرفت و متناسب با آن سرمایه را در راه‌های مختلف سرمایه‌گذاری کرد. برای سرمایه گذاری با پول کم با توجه به میزان ریسک پذیری هر فرد راه‌های متفاوتی وجود دارد.
استراتژی موفق در هنگام سرمایه گذاری با پول کم باید راه های کم ریسک را انتخاب کرد و با توجه به دانش و مطالعه در آن حوزه وارد شد. راه های کم ریسک سرمایه‌گذاری مثل سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری، عرضه اولیه و طلا می باشد.
برای سرمایه گذاری با پول کم چه نکاتی را باید رعایت کرد؟
برای این سرمایه‌گذاری، باید توجه داشت پول های پرریسک را به هدف کسب بازدهی بیشتر نباید وارد مسیر سرمایه‌گذاری پرریسک کرد. پول هایی همچون پول وام با بهره‌های بالا، سرمایه قرض گرفته شده از دیگران و یا وارد کردن سرمایه اصلی زندگی خود جز این موارد باشد و مسیر سرمایه‌گذاری را برای شما پرریسک می‌کند.
سرمایه‌گذاری با پول کم حتما با پولی باشد که نیازی به آن ندارید و با توجه به درنظر گرفتن میزان ریسک‌پذیری و هدف سرمایه‌گذاری اقدام کنید.
با چه مبلغی می‌توان سرمایه‌گذاری را شروع کرد ؟
برای سرمایه گذاری در بازار های مختلف مقادیر مختلفی به عنوان مبلغ حداقل تعیین شده است که به تشریح آن می‌پردازیم. برای سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه‌گذاری حداقل مبلغ 100 هزار تومن و برای خرید سهام حداقل 500 هزار تومن است.
