سرمایه‌ گذاری در نقره: آشنایی با انواع نقره

نقره به عنوان یکی از فلزات گرانبها در معاملات، جایگاه ویژه‌ای داشته است. این فلز نه‌تنها در صنایع مختلف کاربرد دارد، بلکه به دلیل تقاضای بالا و عرضه محدود، یکی از گزینه‌های محبوب سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. ما در اکومانی بهترین روش‌های سرمایه گذاری را بررسی می‌کنیم. در این مقاله نیز به بررسی روش‌های سرمایه‌گذاری در نقره و انواع آن می‌پردازیم.

خرید نقره جهت سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری در نقره به عنوان یکی از فلزات گران‌بها، می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای تنوع در سبد سرمایه‌گذاری باشد. برخلاف طلا، نقره به دلیل قیمت پایین‌تر و کاربردهای صنعتی بیشتر، به عنوان یک دارایی امن و همچنین برای سرمایه‌گذاری بلندمدت یا کوتاه‌مدت محبوبیت دارد.
اما علت محبوبیت نقره برای سرمایه‌گذاری چیست ؟ یکی از دلایل قیمت مناسب نقره به طلا است و همچنین این فلز سرمایه را در برابر تورم  محافظت می‌کند.

البته یکی از دلایل مهم اقبال سرمایه‌گذاران به سمت نقره، بازدهی بیشتر نقره نسبت به طلا بوده است که این موضوع سرمایه‌گذاران را به‌سمت سرمایه‌گذاری این فلز محبوب هدایت کرده است. 

در ادامه بازدهی یکساله طلا و نقره را می‌توانید مشاهده کنید.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری 10 سال آینده

انواع نقره برای سرمایه‌گذاری مستقیم

 نقره در عیارهای 750، 850، 900، 925، 950، 958 و 990 تولید می‌شود و در معاملات مرسوم است اما عیار 925 معمول‌ترین نقره برای معامله است. سرمایه‌گذاری در نقره به اشکال مختلفی انجام می‌شود و هر کدام از روش‌ها مزایا و محدودیت‌های خاص خود را دارند. در ادامه، انواع اصلی خرید نقره به‌صورت فیزیکی را برای سرمایه‌گذاری را بررسی می‌کنیم.

سکه نقره

سکه نقره یکی از قدیمی‌ترین و محبوب‌ترین اشکال نقره برای سرمایه‌گذاری است. این سکه‌ها به‌دلیل استانداردهای بالای خلوص، قابلیت نقدشوندگی بالا، و اصالت تضمین‌شده توسط دولت‌ها و مؤسسات معتبر، گزینه‌ای امن و مطمئن برای سرمایه‌گذاران به شمار می‌آید. معمولاً سکه‌های نقره با خلوص 99.9٪ ضرب می‌شوند که همین ویژگی خرید سکه نقره را برای سرمایه‌گذاران جذاب می‌کند. برخی از سکه‌ها برای اصالت بخشیدن توسط دولت ضرب می‌شوند مثل سکه نقره آزادی (تولید شده توسط دولت آمریکا)سکه نقره برگ افرا (تولید شده توسط دولت کانادا) و سکه نقره فیل آفریقا (ضرب شده در آفریقای جنوبی)

شمش نقره

شمش نقره یکی از رایج‌ترین و پرطرفدارترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری در نقره است. این ابزار به دلیل خلوص بالا، انعطاف‌پذیری در وزن‌های مختلف، و نقدشوندگی در بازارهای جهانی، توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است.شمش‌های نقره معمولاً با خلوص 99.9٪ تولید می‌شوند. این استاندارد تضمین می‌کند که شمش از نقره خالص تشکیل شده است. البته این نوع از نقره به علت نرمی زیاد، برای استفاده در زیورآلات مناسب نیست اما به خاطر خلوص بسیار بالا جهت سرمایه‌گذاری بسیار مناسب است.

ساچمه نقره

ساچمه نقره یکی از شکل‌های فیزیکی نقره است که معمولاً به‌صورت دانه‌های کوچک تولید می‌شود. این نوع نقره به دلیل ابعاد کوچک و انعطاف در کاربرد، هم برای استفاده در صنایع مختلف و هم برای سرمایه‌گذاری مورد توجه قرار می‌گیرد. هر ساچمه نقره به‌صورت دانه‌های کوچک طراحی می‌شود که برای ذخیره‌سازی و حمل‌ونقل بسیار مناسب است. خلوص ساچمه نقره مثل شمش نقره است و با خلوص بالا تولید می‌شود و جهت سرمایه‌گذاری بسیار مناسب است. اخیرا با توجه به بالا رفتن قیمت نقره در جهان بازار خرید ساچمه‌های نقره در ایران بسیار داغ شده است و باید مراقب خلوص این ساچمه‌ها بود.

انواع نقره برای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم

بعد از بررسی روش‌های سرمایه‌گذاری مستقیم در نقره، باتوجه به ریسک دزدیده‌شدن و مفقود شدن آنها همه افراد به‌دنبال روش سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در نقره هستند تا بتوانند ارزش پول خود را متناسب با تغییرات نقره حفظ کنند.

خرید گواهی سپرده شمش نقره

در ایران، امکان سرمایه‌گذاری در نقره از طریق خرید گواهی سپرده شمش نقره فراهم شده است. این ابزار جدید سرمایه‌گذاری توسط بورس کالای ایران معرفی شده و از تاریخ 1403/09/20 به افراد امکان می‌دهد به جای خرید مستقیم شمش یا سایر اشکال فیزیکی نقره، از طریق گواهی‌های سپرده و خرید نقره از بورس به صورت غیرمستقیم در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنند.
هر گواهی سپرده شمش نقره معادل یک گرم نقره با عیار ۹۹۹.۹ است. این نقره‌ها در واحدهای یک کیلوگرمی به خزانه بورس کالا تحویل داده می‌شوند و پس از تأیید استانداردها در بورس عرضه می‌گردند.

این گواهی‌ها در بورس کالا معامله می‌شوند و افراد می‌توانند از طریق کارگزاری‌های معتبر و با گرفتن کد بورس کالا اقدام به خرید آن‌ها کنند. به دلیل ذخیره‌سازی نقره در خزانه بورس، افراد نیازی به نگهداری فیزیکی نقره ندارند و این امر ریسک‌های مربوط به سرقت یا هزینه‌های نگهداری را کاهش می‌دهد.

صندوق‌های مبتنی بر نقره

صندوق‌های مبتنی بر نقره یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار فلزات گران‌بها هستند. این صندوق‌ها مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا عمل می‌کنند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، از نوسانات قیمت این فلز ارزشمند بهره‌مند شوند.
 این صندوق‌ها دارایی‌های خود را عمدتاً به صورت نقره فیزیکی یا گواهی سپرده نقره نگهداری می‌کنن و بخشی از سرمایه صندوق در اوراق بدهی یا سایر ابزارهای مالی برای پوشش ریسک یا تامین نقدینگی سرمایه‌گذاری می‌شود.
درحال حاضر، صندوق‌های مبتنی بر نقره در ایران هنوز راه‌اندازی نشده است اما با راه‌اندازی گواهی سپرده شمش نقره می‌توان به راه‌اندازی و آینده صندوق‌های مبتنی بر نقره در ایران امیدوار بود.
از صندوق‌های معروف در جهان که مبتنی بر نقره است به صندوق  iShares Silver Trust )SLV) اشاره کرد.

سرمایه‌گذاری از طریق بازار فارکس

سرمایه‌گذاری از طریق بازار فارکس روی نقره به عنوان یکی از روش‌های محبوب سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در نقره مطرح است. در بازار فارکس (بازار تبادل ارزهای خارجی)، نقره به عنوان یک کالای ارزشمند و قابل معامله در قالب قراردادهای CFD (قرارداد مابه‌التفاوت) یا جفت‌ارزهای شامل نقره عرضه می‌شود.با استفاده از CFD می‌توانید نقره را بدون مالکیت فیزیکی معامله کنید. در این روش، شما بر اساس نوسانات قیمت نقره سود یا زیان کسب می‌کنید. همچنین در بروکرها می‌توانید جفت‌ارز XAG/USD (نقره به دلار آمریکا) را خریداری کنید که به شما امکان می‌دهد ارزش نقره را نسبت به دلار معامله کنید. سرمایه‌گذاری روی نقره از طریق بازار فارکس نقدشوندگی بالا، استفاده از اهرم، دسترسی 24 ساعته را برای سرمایه‌گذاران به‌همراه می آورد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در نقره

از مزایای سرمایه‌گذاری در نقره می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. حفظ ارزش در بلندمدت: نقره به‌عنوان یک فلز گرانبها معمولاً ارزش خود را در برابر تورم و کاهش ارزش ارز حفظ می‌کند و می‌تواند یک سپر مالی باشد.

2. متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری: افزودن نقره به سبد سرمایه‌گذاری باعث کاهش ریسک کلی می‌شود زیرا قیمت آن به‌طور کامل همبسته با دیگر دارایی‌ها (مانند سهام) نیست.

3. کاربرد صنعتی گسترده: تقاضای نقره در صنایع مختلف نظیر الکترونیک، انرژی خورشیدی و پزشکی باعث می‌شود قیمت آن تا حدی تحت تأثیر این بازارها قرار گیرد و پایداری نسبی داشته باشد.

4. قیمت نسبتاً پایین‌تر نسبت به طلا: سرمایه‌گذاری در نقره در مقایسه با طلا به سرمایه اولیه کمتری نیاز دارد، که آن را برای سرمایه‌گذاران کوچک‌تر جذاب‌تر می‌کند.

5. محبوبیت در دوران بی‌ثباتی اقتصادی: در دوران رکود اقتصادی یا بی‌ثباتی بازارها، سرمایه‌گذاران به نقره به‌عنوان یک پناهگاه امن رجوع می‌کنند.

علاوه بر مزایای ذکر، سرمایه‌گذاری در نقره معایبی نیز دارد که به شرح زیر است:

1. نوسانات قیمتی بالا: قیمت نقره به‌مراتب نوسانات بیشتری نسبت به طلا دارد که می‌تواند سرمایه‌گذاران را با ریسک‌های قابل‌توجهی مواجه کند.

2. هزینه‌های ذخیره‌سازی و نگهداری: نقره به دلیل حجم و وزن بالاتر نسبت به طلا، هزینه بیشتری برای ذخیره‌سازی و حمل دارد.

3. کارمزدهای خرید و فروش: خرید و فروش نقره ممکن است شامل کارمزدهای بیشتری نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها باشد، به‌خصوص در مورد نقره فیزیکی.

4. نقدشوندگی کمتر نسبت به طلا: هرچند نقدشوندگی نقره بالاست، اما همچنان در برخی بازارها (خصوصا بازار مالی ایران)نقدشوندگی آن نسبت به طلا کمتر است.

5. ریسک تقلب در محصولات فیزیکی: محصولات فیزیکی نقره مانند شمش یا سکه ممکن است با خطر تقلب در خلوص یا وزن مواجه شوند.

جمع‌بندی

سرمایه‌گذاری در نقره می‌تواند یکی از راه‌های جذاب برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و افزایش ارزش دارایی باشد. انتخاب روش مناسب و مدیریت ریسک، کلید موفقیت در این حوزه است. با ترکیب تحلیل بازار و ابزارهای مالی متنوع، می‌توانید از فرصت‌های این فلز درخشان بهره‌مند شوید.