کارمزد معاملات بورس چقدراست؟
سرمایه‌گذاری در بورس همواره یکی از روش مولد و پویا در اقتصاد ایران بوده است اما یکی از موارد مورد بحث بین فعالان بازار سرمایه کارمزد معاملات آن است. کارمزد معاملات به عنوان هزینه‌ای مستقیم برای سرمایه‌گذاران قابل پرداخت است و در میزان سود و زیان آنها تا حدی تاثیر دارد.
به هزینه ای که به کارگزار برای انجام معاملات پرداخت می‌شود، کارمزد معاملات بورس می‌گویند. می‌خواهیم صفر تا صد نکات مربوط به خرید و فروش سهام را با جزئیات دقیق بررسی کنیم.
محاسبه کارمزد خرید و فروش سهام در بورس (کارمزد معاملاتی)
بورس یکی از بازارهای سرمایه رسمی در ایران هستند که وظیفه‌ی خرید و فروش سهام، اوراق بهادار و دیگر ابزار های مالی را بر عهده دارد. سرمایه‌گذاران برای نقل و انتقال سهام خود باید هزینه انجام خدمات خود را پرداخت کنند.
این هزینه شامل کارمزد شرکت بورس و فرابورس، حق نظارت سازمان، کارمزد شرکت سپرده‌گذاری، شرکت فناوری بورس، کارمزد کارگزاری و... بخش‌های گوناگون کارمزد هستند که به سازمان‌های مربوطه تعلق می‌گیرند.
حداکثر نرخ کارمزد خرید و فروش
تمامی نهادهای مالی مطابق با مصوبه سازمان بورس و اوراق بهادار هزینه خدمات خود را از سهامدار دریافت می‌کنند. حداکثر نرخ کارمزد معاملات بورس (تقریبا) 1.25% ارزش معامله است.
"0.3712 درصد از مبلغ خرید" و "۰.۰۰۸۸ مبلغ فروش" بابت کارمزد معاملات کسر می شود. کارمزد کارگزاری ها برای خرید 0.304 درصد و برای فروش 0.304 درصد کارمزد کارگزاری کسر می شود
کارمزد خرید و فروش در سال 1403
هزینه‌های معامله، پس از انجام آن به صورت خودکار در حساب نزد کارگزار لحاظ می‌شود و زمان انجام معامله هزینه معاملات آن از دو طرف دریافت می‌شود.
کارمزد خرید سهام در سال جاری 0.3712 درصد ارزش معامله خرید و کارمزد فروش 0.88 درصد ارزش معامله فروش است. حداکثر کارمزدی که بابت خرید و فروش سهام از سهامدار دریافت می‌شود 1.25 درصد از ارزش کل معامله می‌باشد.
کارمزد معاملات سهام پذیرفته شده در فرابورس
کارمزد معاملات سهام و حق تقدم آن در فرابورس ایران، طبق مصوبه سازمان بورس" 1.2432 درصد ارزش کل معامله" می‌باشد. سازمان بورس برای کارمزد خرید "0.3632 درصد ارزش خرید" و برای کارمزد فروش "0.88 درصد ارزش فروش" اوراق بهادار، در بازار فرابورس در نظر گرفته است.
کارمزد اوراق تسهیلات مسکن(تسه) وراق تسهیلات مسکن
اوراق تسهیلات مسکن با نماد "تسه" در بازار فرابورس ایران توسط بانک مسکن به عنوان تسهیلات برای متقاضیان خرید ملک مسکونی اعطا می‌شود. قیمت این اوراق با توجه به "عرضه و تقاضا" توسط بازار تعیین می‌شود.
اوراق تسه معاف از مالیات هستند و برای معامله آنها مالیاتی دریافت نمی‌شود. کارمزد خرید این اوراق "0.049 درصد ارزش خرید" و کارمزد فروش آن "0.024 درصد ارزش فروش" آن است.
کارمزد معاملات در بورس و اوراق بهادار
کارمزد معاملات بورس با توجه به ارزش هر معامله تعیین می‌شود به عبارتی اهمیتی ندارد که طرف فروشنده سود یا زیان کرده است، به هر حال سهامدار باید کارمزد معامله را بپردازد.
کارمزد معامله سهام و حق تقدم سهام "0.3712 درصد از مبلغ خرید" و "۰.۸۸درصد مبلغ فروش" بابت کارمزد معاملات کسر می شود. کارمزد کارگزاری ها برای خرید 0.304 درصد و برای فروش 0.0304 درصد کارمزد کارگزاری کسر می شود.
در این مطلب باید به این موضوع اشاره کرد که کم کارمزد ترین کارگزاری در ایران کدام کارگزاری است؟
کارمزد دریافتی توسط کارگزاری‌ها توسط سازمان بورس و اوراق بهادار تعیین می‌شود و برای تمامی کارگزاری‌ها یکسان است. اما برخی از کارگزاری‌ها با توجه به شرایط خاصی "طرح تخفیف کارمزد" را برای مشتریان خود راه‌اندازی کردند تا از سرمایه‌گذاران از تخفیف معاملاتی برخوردار شوند.
کارمزد معاملات سهام و حق تقدم سهام در بورس تهران
کارمزد معاملات بورس تهران با توجه به ارزش هر معامله تعیین می‌شود به عبارتی اهمیتی ندارد که طرف فروشنده سود یا زیان کرده است، به هر حال سهامدار باید کارمزد معامله را بپردازد. کارمزد حق تقدم سهام نیز مانند کارمزد سهام یکسان است
کارمزد معامله سهام و حق تقدم سهام "0.3712 درصد از مبلغ خرید" و "۰.۸۸درصد مبلغ فروش" بابت کارمزد معاملات کسر می شود. کارمزد کارگزاری ها برای خرید 0.304 درصد و برای فروش 0.0304 درصد کارمزد کارگزاری کسر می شود.
چگونگی محاسبه کارمزد خرید در بورس
کارمزد خرید در بورس "0.3712 درصد ارزش معامله خرید" است که به روش زیر محاسبه می‌شود:
0.3712% *( قیمت * تعداد سهم)=کارمزد خرید
در کارمزد خرید هیچ مالیاتی لحاظ نشده است و مالیات تنها برای فروشنده سهام لحاظ می‌شود.
چگونگی محاسبه کارمزد فروش در بورس
کارمزد فروش اوراق بهادار در بورس "0.88 درصد ارزش فروش" آن اوراق است که به روش زیر محاسبه می‌شود:
0.88% *( قیمت * تعداد سهم)=کارمزد فروش
در کارمزد فروش، مالیات فروشنده محاسبه شده و مقدار آن موقع فروش از ارزش معامله کسر می‌شود.
کارمزد معاملات و پذیره نویسی انواع اوراق بدهی و گواهی سپرده گذاری
پذیره‌نویسی انواع اوراق بدهی و گواهی سپرده‌گذاری فرایندی است که این اوراق برای اولین‌بار در بازار سرمایه قابل خرید شده و طی آن سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید آن اوراق، در تأمین مالی پروژه‌های مختلف مشارکت کرده و از سود آنها بهره‌مند شوند.
کارمزد معامله و پذیره‌نویسی اوراق بدهی و گواهی سپرده گذاری "0.145 درصد ارزش معامله" می‌باشد.
کارمزد صندوق با سود ثابت
صندوق های با سود (درآمد) ثابت، دسته ای از ابزارهای تامین مالی هستند که بخش زیادی از صندوق را اوراق با سود ثابت تشکیل داده و مابقی آن متشکل از سهام کم‌ریسک است.
کارمزد معامله صندوق های با درآمد ثابت "0.126875 درصد از ارزش معامله" این صندوق های بورسی است.
کارمزد صندوق های قابل معامله در بورس
صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) نوعی از صندوق های سرمایه گذاری هستند که می‌تواند از شاخصی معین پیروی کند و مانند سهام آنها را در بورس معامله کرد.
کارمزد خرید و فروش صندوق های قابل معامله هر کدام "0.01875 درصد ارزش خرید و فروش" صندوق است و کارمزد معامله صندوق‌های قابل معامله "0.0375 درصد ارزش معامله" آن است.
کارمزد سبدگردانی چگونه محاسبه می‌شود؟
سبدگردانی روشی از سرمایه گذاری است که شخص سرمایه‌گذار، مدیریت سرمایه و سبد خود را به‌قصد کسب بازدهی بیشتر به شرکت‌های سبدگردان می‌سپارد.
کارمزد سبدگردانی دو بخش متغیر و ثابت دارد که بخش ثابت آن 1 تا 2 درصد ارزش کل سبد و بخش متغیر آن به توافق سرمایه گذار با شرکت سبدگردان نیاز دارد.
نکاتی مهم در مورد کارمزد خرید و فروش انواع اوراق بهادار در بورس و فرابورس
کارمزد معامله در بازار های بورس و فرابورس متشکل از کارمزد ارکان مختلف بازار سرمایه مانند کارگزار، شرکت سپرده گذاری مرکزی، شرکت مدیریت فناوری و … و نیز هزینه مربوط به مالیات است. لازم به ذکر است همه معاملات بازار سرمایه شامل معاملات نمی‌شود به عنوان مثال واحد صندوق‌های سرمایه گذاری معاف از مالیات هستند.
برای تامین کارمزد معاملات نیاز است تا ارزش خالص معامله به همراه هزینه معامله (کارمزد) را در حساب معاملاتی خود داشته باشیم.
کارمزد معاملات در بازار بورس 1.25% و در بازار فرابورس حدودا 1.24% است.
