صندوق سرمایه ‌گذاری نیکوکاری و کارکردهای آن

صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری نیکوکاری یکی از ابزارهای مالی است که امکان تلفیق اهداف اجتماعی و مالی را فراهم می‌کند. این صندوق‌ها با هدف کمک به امور خیریه و نیکوکاری تأسیس شده‌اند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند که بخشی یا کل سود حاصل از سرمایه‌گذاری خود را به فعالیت‌های نیکوکارانه اهدا کنند. چنانچه به سرمایه گذاری در این حوزه علاقه دارید حتما مقاله صندوق سرمایه گذاری چیست؟ را مطالعه کنید.

ترکیب دارایی‌ها صندوق سرمایه‌گذاری نیکوکاری

ترکیب دارایی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیکوکاری ممکن است شامل مجموعه‌ای از دارایی‌های مختلف باشد که بر اساس اهداف صندوق و شرایط بازار انتخاب می‌شوند. این دارایی‌ها شامل موارد زیر است:

1. اوراق بهادار با درآمد ثابت: مانند اوراق مشارکت، اسناد خزانه، و سایر اوراق قرضه دولتی که درآمد ثابتی به صندوق می‌آورند.
2. سهام: بخشی از دارایی‌ها ممکن است در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری شود تا رشد بلندمدت و سودآوری بیشتری حاصل شود.
3. سپرده‌های بانکی: بخش دیگری از دارایی‌ها می‌تواند به صورت سپرده‌های بانکی کوتاه‌مدت و میان‌مدت نگهداری شود تا از نقدشوندگی بالایی برخوردار باشند.
4. سایر اوراق بهادار: بسته به استراتژی و اهداف صندوق، ممکن است انواع دیگری از اوراق بهادار مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یا صندوق‌های املاک و مستغلات نیز در ترکیب دارایی‌ها قرار گیرند.

این تنوع در ترکیب دارایی‌ها به صندوق‌های نیکوکاری امکان می‌دهد تا هم بازدهی مناسبی داشته باشند و هم ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری را کاهش دهند.

انواع صندوق سرمایه‌گذاری نیکوکاری

صندوق‌های نیکوکاری یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری با هدف‌های اجتماعی و انسان‌دوستانه هستند. انواع این صندوق‌ها بر اساس نحوه استفاده از درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری‌ها و اهداف آن‌ها دسته‌بندی می‌شوند:

1. صندوق نیکوکاری با توزیع سود: در این نوع صندوق‌ها، بخش یا تمام سود حاصل از سرمایه‌گذاری به نهادها و پروژه‌های نیکوکارانه تعلق می‌گیرد. سرمایه‌گذار می‌تواند انتخاب کند که سود خود را به صورت کامل یا بخشی از آن به امور خیریه اختصاص دهد.
2. صندوق نیکوکاری بدون توزیع سود: در این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران اصل سرمایه را حفظ می‌کنند، اما تمام سود حاصل از سرمایه‌گذاری به امور خیریه تخصیص داده می‌شود. این نوع صندوق برای کسانی مناسب است که می‌خواهند هم‌زمان هم سرمایه خود را حفظ کنند و هم به نهادهای نیکوکارانه کمک کنند.
3. صندوق نیکوکاری با افزایش سرمایه: در این نوع صندوق‌ها، علاوه بر حفظ اصل سرمایه، بخشی از سود به سرمایه‌گذار و بخشی دیگر به نهادهای خیریه تعلق می‌گیرد. این نوع صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که می‌خواهند در عین کمک به خیریه، بخشی از سود را نیز به دست آورند.

این تنوع به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا بر اساس میزان تمایل به مشارکت در فعالیت‌های خیریه، نوع صندوق مناسب خود را انتخاب کنند.

مزایا و معایب صندوق سرمایه‌گذاری نیکوکاری

مزایای صندوق سرمایه‌ گذاری نیکوکاری:

1. کمک به امور خیریه: اصلی‌ترین مزیت این صندوق‌ها این است که سرمایه‌گذاران به کمک سرمایه‌گذاری در آن‌ها می‌توانند به پروژه‌های خیریه و نیکوکاری کمک کنند. سود حاصل از این صندوق‌ها به امور نیکوکارانه تخصیص داده می‌شود و به جامعه خدمت می‌کند.

2. حفظ اصل سرمایه: در برخی صندوق‌های نیکوکاری، سرمایه‌گذاران اصل سرمایه خود را حفظ می‌کنند، بنابراین هم از سرمایه خود محافظت می‌کنند و هم سودی که به خیریه اختصاص می‌یابد را در اختیار دارند.

3. معافیت مالیاتی: در برخی کشورها و با توجه به قوانین محلی، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌تواند منجر به معافیت‌های مالیاتی یا تخفیف در پرداخت مالیات شود. این مشوق‌ها به سرمایه‌گذاران انگیزه می‌دهند که در امور خیریه سهیم باشند.

4. امکان سفارشی‌سازی: برخی از صندوق‌های نیکوکاری به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که مشخص کنند سود حاصل از سرمایه‌گذاری‌شان به چه نوع پروژه‌های خیریه یا نیکوکارانه‌ای اختصاص یابد.

معایب صندوق سرمایه‌گذاری نیکوکاری:

1. بازدهی کمتر: یکی از معایب این صندوق‌ها این است که به دلیل تخصیص سود به امور خیریه، سرمایه‌گذار ممکن است بازده مالی کمتری نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری کسب کند.

2. ریسک کمتر برای رشد سرمایه: صندوق‌های نیکوکاری معمولاً تمرکز کمتری بر افزایش سودآوری دارند و بیشتر به پایداری و توزیع منابع بین پروژه‌های نیکوکارانه توجه دارند. این باعث می‌شود که فرصت‌های سرمایه‌گذاری با ریسک بالا و بازده بالا کمتر انتخاب شوند.

3. وابستگی به اهداف خیریه: برخی سرمایه‌گذاران ممکن است به دلیل نیاز به اختصاص سود به پروژه‌های نیکوکارانه، تمایلی به مشارکت در این صندوق‌ها نداشته باشند، زیرا آن‌ها به دنبال بازده کامل سرمایه خود هستند.

4. عدم دسترسی سریع به سود: در صندوق‌های نیکوکاری که سود به خیریه اختصاص داده می‌شود، سرمایه‌گذاران ممکن است نتوانند به سرعت به بخشی از سود خود دسترسی داشته باشند و ممکن است محدودیت‌هایی در این زمینه وجود داشته باشد.

این صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که هم به دنبال حفظ سرمایه خود هستند و هم می‌خواهند در پروژه‌های خیریه و نیکوکاری مشارکت کنند.

نحوه مقایسه صندوق‌های نیکوکاری

رای مقایسه صندوق‌های نیکوکاری، چندین عامل وجود دارد که باید در نظر گرفته شوند. در اینجا به مهم‌ترین معیارهای مقایسه اشاره می‌کنیم:

1. اهداف نیکوکاری صندوق: هر صندوق نیکوکاری ممکن است اهداف متفاوتی داشته باشد، مانند کمک به امور خیریه، آموزش، بهداشت و درمان، یا حفاظت از محیط زیست. بررسی اهداف و زمینه‌های فعالیت صندوق‌ها برای تعیین این که کدام یک به اصول و ارزش‌های شخصی شما نزدیک‌تر است، اهمیت دارد.

2. بازدهی مالی: برخی صندوق‌های نیکوکاری بازدهی مالی به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند و بخشی از سود به پروژه‌های خیریه تخصیص داده می‌شود. میزان بازدهی صندوق در مقایسه با سایر صندوق‌ها یک معیار مهم برای سرمایه‌گذاری است.

3. نسبت تقسیم سود: صندوق‌های نیکوکاری معمولاً بخشی از سود یا تمام آن را به اهداف خیریه تخصیص می‌دهند. مقایسه نحوه تخصیص سود در هر صندوق و نسبت درآمدی که به پروژه‌های نیکوکاری اختصاص داده می‌شود نیز یک فاکتور کلیدی است.

4. کارمزدها: میزان کارمزد مدیریت و سایر هزینه‌های صندوق‌های نیکوکاری باید مورد توجه قرار گیرد. بعضی از صندوق‌ها ممکن است کارمزدهای کمتری دریافت کنند، که این امر به افزایش منابع تخصیص داده شده به امور خیریه کمک می‌کند.

5. مدت زمان سرمایه‌گذاری: مدت زمان سرمایه‌گذاری نیز می‌تواند برای مقایسه اهمیت داشته باشد. برخی صندوق‌های نیکوکاری به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری کنند، در حالی که دیگران نیاز به تعهدات بلندمدت دارند.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری نیکوکاری برای چه افرادی مناسب است؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیکوکاری برای افرادی مناسب هستند که به دنبال ترکیب اهداف مالی و نیکوکارانه هستند. این نوع صندوق‌ها امکان کمک به پروژه‌های خیریه و نیکوکارانه را فراهم می‌کنند، در حالی که سرمایه‌گذار می‌تواند اصل سرمایه خود را حفظ کرده و به رشد آن کمک کند. برخی از افراد خاص که ممکن است به این نوع سرمایه‌گذاری علاقه‌مند باشند عبارتند از:

1. افرادی که به دنبال فعالیت‌های خیریه هستند: کسانی که می‌خواهند در امور نیکوکاری و خیریه مشارکت کنند، اما در عین حال مایل به حفظ یا افزایش سرمایه خود نیز هستند.

2. سرمایه‌گذاران با مسئولیت اجتماعی: افرادی که اهمیت مسئولیت اجتماعی را درک کرده و به دنبال سرمایه‌گذاری‌هایی هستند که تاثیر مثبتی بر جامعه و محیط زیست داشته باشد.

3. افراد با درآمد ثابت یا ثروت پایدار: کسانی که از درآمد و منابع مالی پایداری برخوردارند و تمایل دارند بخشی از سود خود را به خیریه‌ها اختصاص دهند، بدون اینکه به اصل سرمایه نیاز فوری داشته باشند.

4. افرادی که به دنبال معافیت مالیاتی هستند: سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند از معافیت‌های مالیاتی مرتبط با سرمایه‌گذاری‌های نیکوکاری بهره‌مند شوند.

این نوع صندوق‌ها برای کسانی که هم به دنبال اهداف اجتماعی و خیریه هستند و هم می‌خواهند سرمایه‌گذاری مالی انجام دهند، گزینه‌ای مناسب و جذاب به شمار می‌آید.

کارمزدصندوق‌ سرمایه‌گذاری نیکوکاری

کارمزد صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیکوکاری با توجه به نوع صندوق و اساسنامه آن متفاوت است. این کارمزدها معمولاً شامل دو دسته اصلی می‌شوند:

1. کارمزد مدیریت: صندوق‌های نیکوکاری معمولاً درصدی از ارزش دارایی‌های صندوق را به عنوان کارمزد مدیریت دریافت می‌کنند. این مبلغ به تیم مدیریت صندوق پرداخت می‌شود تا از کیفیت مدیریت دارایی‌ها و عملیات صندوق اطمینان حاصل شود. مقدار این کارمزد در صندوق‌های نیکوکاری معمولاً نسبت به سایر صندوق‌ها کمتر است، چرا که بخشی از سرمایه‌گذاری‌ها برای اهداف خیریه و کمک به پروژه‌های نیکوکاری استفاده می‌شود.

2. کارمزد معامله: در صورتی که صندوق نیکوکاری به صورت قابل معامله (ETF) در بورس فعالیت کند، برای خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها، کارمزد معامله‌ای دریافت می‌شود. این کارمزد مشابه کارمزد سایر صندوق‌های قابل معامله است و بر اساس قوانین بازار بورس تعیین می‌شود.

کارمزدها به طور کلی در اساسنامه و امیدنامه هر صندوق مشخص شده است و ممکن است با توجه به سیاست‌های هر صندوق متفاوت باشد.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌ سرمایه‌گذاری نیکوکاری

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های نیکوکاری، مراحل زیر را می‌توان دنبال کرد:

1. انتخاب صندوق نیکوکاری مناسب و افتتاح حساب در کارگزاری:

ابتدا باید صندوق نیکوکاری‌ای را انتخاب کنید که با اهداف و ارزش‌های شما همخوانی داشته باشد. برای این منظور می‌توانید صندوق‌های مختلف را از نظر زمینه‌های فعالیت (مانند حمایت از امور خیریه، آموزشی، بهداشتی و غیره) و شرایط سرمایه‌گذاری مقایسه کنید. اگر حساب کارگزاری ندارید، باید نزد یک کارگزاری معتبر افتتاح حساب کنید. این مرحله شامل ارائه مدارک شناسایی و احراز هویت است.

2. انتخاب صندوق از طریق سامانه معاملات آنلاین و ثبت سفارش خرید:

پس از افتتاح حساب، می‌توانید از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری یا سیستم‌های معاملاتی مثل سامانه فیپیران یا سایت‌های بورس، به جستجوی صندوق‌های نیکوکاری بپردازید.
پس از انتخاب صندوق مناسب می‌توانید نماد صندوق خود در حساب معاملاتی خود جستجو کرده و برا یمعامله آن اقدام کنید.

این روند به شما امکان می‌دهد به شکل ساده و قابل دسترس در امور خیریه سرمایه‌گذاری کنید و هم‌زمان از بازدهی مالی بهره‌مند شوید.

سود انتظاری صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری

سود انتظاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیکوکاری بسته به نوع دارایی‌هایی که صندوق در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند و ساختار آن صندوق متفاوت است. از آنجا که این نوع صندوق‌ها معمولاً ترکیبی از اهداف خیریه و سرمایه‌گذاری را دنبال می‌کنند، سود انتظاری به سه بخش عمده تقسیم می‌شود:

1. سود سرمایه‌گذاری مالی: بخشی از دارایی‌های صندوق‌های نیکوکاری به دارایی‌های مالی مانند سهام، اوراق بهادار، یا سایر ابزارهای مالی اختصاص داده می‌شود. این بخش از صندوق معمولاً هدف کسب سود برای سرمایه‌گذار را دارد، ولی انتظار سود مالی ممکن است پایین‌تر از صندوق‌های خالص سرمایه‌گذاری باشد.

2. کمک به پروژه‌های خیریه: در صندوق‌های نیکوکاری، سرمایه‌گذار بخشی از سود یا حتی کل سود خود را به امور خیریه اختصاص می‌دهد. بنابراین، برخی سرمایه‌گذاران ممکن است تصمیم بگیرند که از سود مالی صرف‌نظر کنند یا تنها بخشی از آن را به خیریه واگذار کنند.

3. معافیت‌های مالیاتی و سایر مزایا: از دیگر منابع سود انتظاری این صندوق‌ها، بهره‌مندی از معافیت‌های مالیاتی برای سرمایه‌گذاران است. این مزایا به افراد انگیزه می‌دهد که در صندوق‌هایی که ترکیبی از سودآوری مالی و نیکوکاری ارائه می‌دهند، مشارکت کنند.

در نتیجه، سود انتظاری این صندوق‌ها می‌تواند متغیر باشد، اما معمولاً کمتر از صندوق‌های صرفاً مالی است، زیرا بخشی از سود به اهداف نیکوکاری اختصاص می‌یابد.

جمع‌بندی

صندوق‌های نیکوکاری ابزاری مفید برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال ترکیب اهداف مالی و اجتماعی هستند. با ترکیب مناسبی از دارایی‌ها و امکان کمک به امور خیریه، این صندوق‌ها می‌توانند انتخاب مناسبی برای افرادی باشند که به دنبال ایجاد تاثیر مثبت در جامعه هستند.